「虛擬貨幣借貸」竟是洗錢手法 嘉縣警跨鏈追金流破案

號稱「虛擬貨幣借貸」，背後竟可能是在替犯罪資金洗白。嘉義縣警察局刑事警察大隊跨入區塊鏈金流領域追查，破獲一起利用泰達幣製造金流斷點的洗錢案件，涉案者更包括某冷錢包品牌技術長，引起執法及虛擬資產業界關注。

嘉義縣警察局28日召開打擊詐欺犯罪成效破案記者會，公布虛擬貨幣洗錢案偵辦結果，以及嘉義縣今年上半年打詐數據。警方表示，詐騙集團不只透過面交車手收取現金，也開始大量利用虛擬貨幣快速轉移資產，增加追查難度。專案小組接獲情資後，發現有不法集團進行高額虛擬貨幣交易，經追查錢包地址、交易路徑及相關資金流向，報請新北地方檢察署檢察官指揮偵辦。

警方調查，涉案人員對外宣稱進行虛擬貨幣借貸，實際上卻透過多層交易及資產移轉製造金流斷點，藉此掩飾資金來源與去向。其中一名被告為某冷錢包品牌技術長，因具備虛擬資產技術背景，案件格外受到矚目。新北地方法院日前宣判，該名技術長與同夥均因洗錢罪被判處有期徒刑五月，併科罰金新台幣10萬元，罰金得易服勞役。涉案88053.7顆泰達幣，也被法院宣告沒收追徵。

警方表示，冷錢包原本是用來離線保存虛擬資產、降低網路攻擊風險的工具，但任何技術一旦遭犯罪者利用，都可能成為隱匿或轉移不法所得的媒介。虛擬貨幣並非無法追查，專案人員仍可透過鏈上交易紀錄、實體金流與相關證據交叉比對，追出資產流向。警方指出，詐騙集團經常在社群媒體、通訊軟體或交友平台，以高獲利、內線消息、老師帶單及穩賺不賠吸引民眾，再要求加入投資群組、下載假平台，或購買USDT轉入指定錢包。

民眾一旦將虛擬貨幣轉出，詐騙集團就可能迅速拆分、轉移或跨境流通，增加追回難度。看到帳面數字持續獲利，也不代表資金真的存在，常是詐團操控假平台營造的假象。

嘉義縣警察局提醒，投資前應查證平台是否合法，不要因網友、投資老師或陌生群組保證獲利，就交付個人資料、網路銀行資訊或虛擬資產。遇到可疑投資邀約，可先撥打165反詐騙專線，若已匯款或轉出虛擬貨幣，應立即撥打110報案並保存對話及交易紀錄。