第三方支付淪洗錢工具 不法金流兩年狂洗80億元

刑事警察局電信偵查大隊偵辦假檢警詐欺案件過程中，追查可疑金流往來，進而查獲一起規模龐大的洗錢案。專案小組發現，國內一家依法登記的第三方支付業者，涉嫌與詐欺集團及非法博弈業者勾結，濫用虛擬帳號代收代付機制，協助處理犯罪所得，短短不到兩年間，經手金流金額累計高達新臺幣80億元，不法獲利估計超過3,000萬元。

警方指出，該第三方支付公司透過協助商家申請銀行及超商虛擬帳號、繳費代碼，與不法集團形成合作關係，負責代收詐欺贓款及博弈賭資，並按交易金額抽取0.3%至0.5%不等的手續費。為掩護不法金流流向，集團另由鄧姓男子設立科技公司，並與該第三方支付業者簽署金流服務合約，成為特約商店，對外包裝為遊戲點數販售等正常交易，實際上則提供虛擬帳號供被害人及賭客入金，藉此掩飾犯罪所得來源。

專案小組經長期蒐證後，報請臺灣臺北地方檢察署指揮，於114年4月16日、6月18日及9月24日，分三波在臺北市、新北市、桃園市及臺中市等地同步展開搜索與拘提行動，共查獲第三方支付公司謝姓負責人、特約商店公司鄧姓負責人等19名嫌犯，並查扣新臺幣1,872餘萬元現金、筆記型電腦、17支手機，以及子彈、大麻、存摺與提款卡等多項證物。

全案依違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例，以及刑法加重詐欺、意圖營利供給賭博場所等罪嫌，移送臺灣臺北地方檢察署偵辦。經檢察官聲請，第三方支付公司謝姓負責人與特約商店公司鄧姓負責人均經法院裁定羈押。

刑事警察局呼籲，第三方支付服務業者務必依法申請並落實金融監理及防制洗錢機制，以維護金融秩序與社會安全。警方同時提醒民眾，網路投資、博弈或交易若要求以不明虛擬帳號收款，極可能為詐騙手法，且我國並無合法博弈業者，無論線上或實體賭博均屬違法，切勿因一時貪念而誤觸法網。