檢警追查非法第三方支付　揭露金流「專業化犯罪平台」

臺灣橋頭地方檢察署指揮刑事警察局偵查第八大隊第二隊，會同高雄市政府警察局刑事警察大隊、前鎮分局、楠梓分局及法務部調查局南部地區機動工作站，歷經數月深入調查，成功瓦解一個以「非法第三方支付公司」為掩護，涉嫌洗錢與詐欺的跨縣市犯罪集團，累積不法金流高達新臺幣80億元。

專案小組於114年5月20日及10月2日分別在高雄市前鎮、彌陀、三民、鼓山、鳳山及苗栗縣大湖鄉等地同步展開搜索與拘提行動，查獲主嫌張男（80年次）、李男（79年次）、許男（80年次）等11人到案，並起出公司銀行大小章2組、公司文件2本、存摺5本、手機12支等重要贓證物。

警方展示查扣證物，包括公司大小章、銀行存摺、公司文件及行動電話，揭露非法金流運作手法。(圖/偵查第八大隊提供)

專案小組偵辦「數x付科技有限公司」（以下簡稱數x付）非法第三方支付案件時，發現該公司實際負責人與員工涉入洗錢及詐欺犯罪，並進一步查出與高雄地區「紳x股份有限公司」及「巨x有限公司」合作密切。

這兩家公司表面提供網站建置與金流系統服務，實際上卻成為博弈與詐騙集團的金流掩護平台。儘管數x付於113年曾遭查緝，該集團仍將出金部門南遷高雄，持續非法運作。

檢警呼籲民眾切勿出租帳戶或協助他人處理金流，避免淪為洗錢共犯，共同防堵詐騙集團危害社會。(圖/偵查第八大隊提供)

該集團以招募人頭設立公司，再以人頭公司名義招募「人頭商家」，由工程師統一建立假電商網站與虛構訂單，製造合法商業活動假象，以躲避金融監管及警察查緝，試圖打造金流「斷點」。

「紳x」與「巨x」兩家公司更以高額月薪為誘因，吸引人頭商家提供公司資料使用，讓集團得以持續操作非法金流。

調查發現，該集團透過第三方支付系統協助處理非法金流，累積金額超過80億元。隨著政府對人頭帳戶監控日趨嚴格，詐欺與博弈集團轉而尋求「非法金流公司」協助出金，導致第三方支付產業出現「專業化犯罪平台」現象。

此次專案行動成功瓦解此一犯罪網絡，有效防止詐欺金流繼續滲透社會金融體系，並守護民眾財產安全。

檢警提醒，任何協助不法金流運作的行為皆屬刑事犯罪，若民眾發現可疑公司或金流活動，應立即向警方檢舉，共同防堵詐騙與洗錢集團的蔓延，維護金融秩序與社會安全。